Indagini Bancarie.
Individuazione di istituti di credito, conti correnti, polizze e prodotti finanziari.
Indagine bancaria Full, Full Plus o Verifica +?
Per scegliere l’indagine bancaria, parti da ciò che sai già: devi individuare gli istituti del debitore oppure verificare rapporti che conosci? Confronta contenuti, costi e tempi dei tre servizi.
Prezzi di listino IVA esclusa. Eventuali opzioni, urgenza e condizioni applicabili sono indicate nella scheda e nel carrello.
Scorri la tabella per confrontare contenuti e prezzi
| Quando sceglierla | Cosa comprende | Costo e tempi |
|---|---|---|
| Individuare rapporti bancari e postaliAB102 · Indagine Bancaria Full | Ricerca dei rapporti attivi rintracciabili presso banche ordinarie e circuito postale, comprese le carte prepagate.Contenuti completi da listinoL'indagine Full ha un livello di approfondimento elevato che consente di rilevare tutti gli eventuali Istituti di credito rintracciabili presso i quali il soggetto investigato risulterebbe intrattenere rapporti attivi di conto corrente. (Banche ordinarie, Circuito Postale comprese carte prepagate). L'esperienza dei nostri analisti consente di ricevere informazioni maggiormente complete con riferimento al numero di rapporti rintracciati. | 150,00 € + IVA14gg lav.Dettagli e disponibilità |
| Includere anche le banche onlineAB103 · Indagine Bancaria Full Plus | Estende la ricerca alle banche online senza sportelli sul territorio, oltre a banche ordinarie e circuito postale, comprese le carte prepagate.Contenuti completi da listinoL'indagine consente di rilevare tutti gli eventuali Istituti di credito presso i quali il soggetto investigato risulterebbe intrattenere rapporti attivi di conto corrente, includendo anche le banche Online, ovvero quelle senza sportelli sul territorio. (Banche ordinarie, Banche Online, Circuito Postale comprese carte prepagate) | 195,00 € + IVA14gg lav.Dettagli e disponibilità |
| Verificare rapporti già conosciutiAB105 · Verifica + Bancaria | Controllo di massimo 3 rapporti bancari o postali forniti dal cliente, per verificarne l’attività e/o la capienza secondo le opzioni richieste.Contenuti completi da listinoVerifica+ Bancaria, verifica se i rapporti bancari o postali forniti sono ancora attivi e/o capienti. Questa indagine comprende il controllo di massimo 3 rapporti bancari o postali | 130,00 € + IVA14gg lav.Dettagli e disponibilità |
Hai già i rapporti da controllare? Per Verifica + Bancaria devi fornire da 1 a 3 rapporti bancari o postali. Se devi prima individuare gli istituti, confronta Full e Full Plus.
Per orientarti nella ricerca, leggi la guida per individuare la banca del debitore. Per le polizze assicurative e di investimento è disponibile il servizio dedicato Rintraccio Polizze. Se hai dubbi sul perimetro dell’incarico, chiedi supporto.
Indagini Bancarie
4 indagini disponibili, prezzo a listino IVA esclusa. Evasione standard dichiarata per ogni codice; evasione urgente disponibile su richiesta dove indicato.
Pacchetti pre-pagati di indagini bancarie
Acquista crediti in blocco a prezzo scontato. I crediti restano disponibili per 6 mesi e si richiedono via email quando ti servono.
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Guide utili per indagini bancarie
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Domande frequenti su indagini bancarie
Prezzi e tempi sono quelli del listino; le condizioni complete sono nelle condizioni generali di vendita.
Che differenza c'è tra Indagine Bancaria Full e Full Plus?
La Full (€ 150 + IVA, evasione standard 14gg lav., urgente su richiesta in 10gg lav.) individua i rapporti attivi di conto corrente presso banche ordinarie e circuito postale, comprese le carte prepagate. La Full Plus (€ 195 + IVA, evasione standard 14gg lav., urgente su richiesta in 10gg lav.) estende la ricerca alle banche online senza sportelli sul territorio, per ottenere il numero massimo di rapporti intestati al soggetto.
Conosco già l'IBAN del debitore: cosa posso verificare?
La Verifica + Bancaria (€ 130 + IVA, evasione standard 14gg lav., urgente su richiesta in 10gg lav.) controlla fino a 3 rapporti bancari o postali forniti dal cliente e indica se sono ancora attivi e, dove possibile, capienti. L'indicazione di capienza è indicativa e non vincolante, perché la situazione del conto può cambiare fra l'indagine e il pignoramento.
Cos'è la garanzia Rischio Zero sulle indagini bancarie?
È un'opzione da € 49 + IVA disponibile su Indagine Bancaria Full, Indagine Bancaria Full Plus, Verifica + Bancaria. Se il rintraccio bancario ha esito negativo, cioè non emerge nessun rapporto bancario o postale, si ottiene il rimborso del 100% dell'importo pagato con nota di accredito, oppure un buono dello stesso valore per un'indagine successiva. La garanzia non si applica a soggetti deceduti, protestati o con pregiudizievoli; le condizioni complete sono nelle condizioni generali.
Si possono cercare anche le polizze assicurative del debitore?
Sì, con il Rintraccio Polizze (€ 750 + IVA, evasione standard 20gg. lav., urgente su richiesta in 15gg. lav.), che individua i prodotti assicurativi e finanziari intestati al soggetto. È un'indagine più lunga e costosa di quella bancaria: ha senso quando i conti correnti non sono capienti e si cercano altri beni aggredibili.
L'indagine bancaria è legale?
Sì. OmniaData S.r.l. svolge l'indagine con i poteri e nei limiti della licenza prefettizia ex art. 134 T.U.L.P.S. per le informazioni commerciali, senza accessi abusivi a banche dati. Il risultato può essere usato solo per l'esercizio del diritto del creditore di recuperare le somme dovute, ad esempio per il pignoramento presso terzi del conto corrente.
Quanto costa un'indagine della categoria Indagini Bancarie?
Il listino prevede 4 indagini, a partire da € 130 + IVA. Il prezzo di ogni indagine è pubblicato nella scheda, senza preventivo: si ordina online e si paga con carta, PayPal o bonifico. Gli iscritti alla Cassa Forense hanno un prezzo riservato, visibile dopo l'accesso con il numero di tesserino.
Come si ordina e cosa si riceve?
Si sceglie l'indagine, si inseriscono i dati del soggetto alla cassa e si paga. Al termine dell'evasione il rapporto arriva in formato PDF via email, con fattura elettronica. I tempi indicati sono in giorni lavorativi e decorrono dal primo giorno lavorativo successivo all'ordine; nei casi più complessi possono servire alcuni giorni in più, perché le informazioni provengono da indagini e non da semplici interrogazioni di banche dati.
Chi può richiedere queste indagini?
Le indagini sono svolte su mandato del committente munito di legittimo interesse: tipicamente un creditore, il suo avvocato, un'azienda che valuta un cliente o un fornitore, un amministratore di condominio. OmniaData S.r.l. opera con licenza della Prefettura di Milano ex art. 134 T.U.L.P.S. e tratta i dati nel rispetto del GDPR; dopo la consegna del rapporto i dati del soggetto investigato non vengono conservati.
- Licenza Prefettura di MilanoAutorizzazione n. 56/12B15E ex art. 134 T.U.L.P.S. per l'attività di informazioni commerciali.
- Dal 1975OmniaData S.r.l. svolge indagini patrimoniali e rintracci per studi legali, aziende e recupero crediti da oltre cinquant'anni.
- Tempi dichiarati per ogni indagineEvasione standard pubblicata su ogni scheda, in giorni lavorativi; evasione urgente su richiesta dove indicato.
- Prezzo a listino, fattura elettronicaNessun preventivo: si ordina online e si paga con carta, PayPal o bonifico. Prezzo riservato agli iscritti alla Cassa Forense.
- Riservatezza e GDPRDati trattati in Unione Europea; i dati del soggetto investigato non vengono conservati dopo la consegna del rapporto.
Altre categorie
L'intero listino omniaonline.it copre 11 aree di indagine, dalle patrimoniali ai rapporti sulle società estere.